يسعى العديد من الأفراد في هذا العالم إلى تحقيق النجاح المالي، وإيجاد الوفرة المالية مع تقادم السنوات من خلال عمليات ادخار المال التي يقومون بها من دخلهم الشهري، كما يهتمّ بعض الأفراد بإنشاء ميزانية مالية فردية من أجل تتبّع النشاط المالي ومعرفة مقدار المدخرات المالية بتقادم الأشهر، وبعد جمع هذه المدخرات يتمّ الاستثمار بها في بعض الفرص الاستثمارية المُتاحة، وهنا قد تظهر بعض الأنشطة الاستثمارية المشبوهة التي يتمّ ادخار الأموال فيها، وهذا يقود إلى مفهوم غسيل الأموال، والسؤال الذي يُطرح الآن: ما هو غسيل الأموال؟ وفي هذا المقال سيتمّ الإجابة عن سؤال: ما هو غسيل الأموال.
إنّ الإجابة عن سؤال: ما هو غسيل الأموال يتمثل في أحد الأنشطة الاقتصادية غير المشروعة التي يقوم بها بعض الأفراد المرتبطين بالنشاط الإجراميّ، حيث تتضمن عملية غسيل الأموال الحصول على الأموال من مصادر غير قانونية ترتبط بالأنشطة الإجرامية ليتمّ فيما بعد استخدام هذه الأموال في الأنشطة المشروعة، وبالتالي يتمّ إعطاء هذه الأموال الغطاء القانوني ممّا يسمح لأصحابها بالاستفادة منها وإعادة استثمارها من جديد، ويمكن لعمليات غسيل الأموال أنّ تتمّ على النطاق المحلي أو على المستوى الدولي، كما تعدّ عمليات غسيل الأموال من العمليات المالية المعقَّدة التي تحتاج إلى معرفة في الأنظمة المالية والقانونية الدولية لاستغلال بعض الثغرات فيها.
وفي إطار الأجابة عن سؤال ما هو غسيل الأموال لا بُدَّ من الإشارة إلى أنّ عملية غسيل الأموال قد ترتكز على مجموعة من الوسطاء الماليين الذين يكونون بمثابة جسر العبور الذي يتمّ استخدامه في تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال ذات استخدام شرعي، ومن أبرز الوسطاء الماليين: البنوك والمؤسسات المالية والمصرفية وشركات الوساطة المالية وشركات الصرافة ومن أبرز الأنشطة المشروعة التي يتمّ فيها استخدام الأموال غير المشروعة في عمليات غسيل الأموال بيع وشراء الأسهم، ودخول السوق المالي، أو استخدام الأموال في شراء المعادن الثمينة وإعادة بيعها، أمّا عمليات غسيل الأموال العابرة للدول فعادة ما ترتكز على أنشطة بعض الشركات المتعددة الجنسيات لتحويل الأموال من دولة إلى أخرى بطريقة شرعيّة.
بعد الإجابة عن سؤال: ما هو غسيل الأموال لا بُدَّ من الإشارة إلى الخطوات التي تتمّ من خلالها عمليات غسيل الأموال، وهذا يُسهِّل من اكتشاف عمليات غسيل الأموال، ويبحث في مصادرها من أجل محاسبة المسؤولين عنها، وفيما يأتي خطوات غسيل الأموال:
العربية
